רוב השכירים בישראל משלמים מדי חודש אלפי שקלים על ביטוחים ופנסיה.
מבלי לדעת בדיוק על מה.
חלקם מבוטחים פעמיים, חלקם משלמים דמי ניהול גבוהים מדי.
וחלקם בכלל לא יודעים מה הכיסוי שלהם כולל.
במדריך הזה נסביר איך לנהל נכון את הביטוחים והפנסיה שלך, ולוודא שהכסף עובד בשבילך – ולא ההפך.
שלב ראשון – להבין מה יש לך
הצעד הראשון הוא להבין אילו פוליסות קיימות לך.
כנס לאתר “הר הביטוח” ו־“הר הכסף” – שם תוכל לראות את כל הביטוחים, קופות הגמל וקרנות הפנסיה הרשומות על שמך.
לעיתים תגלה שאתה משלם על ביטוחים כפולים או על פוליסות שכבר לא רלוונטיות.
לדוגמה, עובדים רבים מחזיקים גם ביטוח חיים פרטי וגם ביטוח חיים במסגרת המשכנתא – שניהם מכסים את אותו הסיכון.
במקרה כזה, אתה יכול לאחד או לבטל פוליסה אחת ולחסוך מאות שקלים בחודש.
שלב שני – לבדוק את דמי הניהול
דמי הניהול הם אחד הגורמים המשמעותיים ביותר בצבירת הפנסיה שלך.
הבדל של אחוז אחד בלבד לאורך עשרות שנים יכול להקטין את הקצבה העתידית בעשרות אלפי שקלים.
חשוב לדעת: דמי הניהול ניתנים למיקוח.
חברות הביטוח וקרנות הפנסיה כמעט תמיד יסכימו להפחית אותם אם תפנה אליהן בצורה מסודרת. או תיעזר בגורם מקצועי.
שלב שלישי – לוודא שאתה מכוסה נכון
לא כל ביטוח מתאים לכל אחד.
אם יש לך ילדים, כדאי לבדוק את ביטוח החיים והבריאות.
אם אתה עובד בעבודה פיזית – ביטוח אובדן כושר עבודה חשוב במיוחד.
המטרה היא לוודא שכל סכום שאתה משלם באמת תורם לביטחון הכלכלי שלך ושל המשפחה.
ב־Bitax Plus, אנחנו בודקים את התיק הביטוחי שלך לעומק ומוודאים שאין לך כיסויים כפולים או חסרים.
כך תוכל לשמור על הגנה מלאה – ולחסוך אלפי שקלים בשנה.
שלב רביעי – לבצע בדיקה אחת לשנה
החיים משתנים – שכר, מצב משפחתי, הלוואות ומשכנתאות.
לכן מומלץ לבצע בדיקת תיק ביטוחי ופנסיוני אחת לשנה.
בדיקה קצרה יכולה לחשוף חיסכון גדול ולמנוע מצב שבו אתה משלם על ביטוח שכבר אינך צריך.
למה לעשות את זה עם Bitax Plus
✅ ניתוח מלא של כל הביטוחים והפנסיה שלך.
✅ בדיקת זכאות להחזרים ופוליסות כפולות.
✅ הוזלת דמי ניהול וביטוחים קיימים.
✅ ליווי אישי מאנשי מקצוע מנוסים.
✅ שירות שקוף ומהיר – אונליין וללא התחייבות.
לסיכום:
ניהול נכון של הביטוחים והפנסיה שלך הוא לא מותרות – זו אחריות כלכלית.
עם Bitax Plus, תוכל לדעת בדיוק על מה אתה משלם,
לשמור על ביטחון כלכלי ולחסוך כסף בכל חודש.
📞 הזמן לבדיקה מקיפה של הביטוחים והפנסיה שלך – ללא עלות וללא סיכון.
